DER BENUTZER VON E-MONEY KANN ZAHLUNGEN FA?R KA�UFE WEITERHIN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD VIA ZAHLUNG AKZEPTIEREN.

E-Money, das digitale GegenstA?ck A?ber Bargeld, ist ein Konzept, das zu starken StA�rungen fA?r Finanzdienstleistungen gefA?hrt hat. Jetzt steht es an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin kA�nnte es den Wachstumskurs fortsetzen und welchen Weg jetzt fA?r Zahlungsprodukte ebnen, die darA?ber hinaus direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen stehen. Auf der anderen Seite kA�nnte dasjenige immer grA�AYer werdende Fett von Anpassen und Governance, die gegenseitig dagegen speichern, seinen Fortschritt auf Eis legen.

Seit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld das Potenzial, geraume bahnbrechende VerA�nderung zu bewirken, indem es Unternehmen ermA�glicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollstA�ndig zu umgehen darA?ber hinaus in eine konservative ferner geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Via der EU-Richtlinie fA?r elektronisches Geld unfein dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage fA?r die Ausstellung seitens Pass-E-Geld in Europa schuf, wurde das Kurs tatsA�chlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist immer noch ohne richtiges GegenstA?ck in der Welt darA?ber hinaus in der Auswirkung wurde Westen zu von BrutstA�tte der E-Geld-Innovation cascadelocksseattle.com – mit Programme von PayPal, TransferWise des weiteren Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde rasch zu einem Katalysator fA?r manche der grA�AYten VerA�nderungen, die wir vom vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt haben, von der Londoner Oyster Card erst wenn hin zum A?bergriff der grA�AYten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Anders den letzten Jahren hat sich die Zahl welcher E-Geld-Institute erhA�ht, und die Dienstleistungen und Anwendungen befinden sich immer vielfA�ltiger geworden – von Prepaid-Karten A?ber Online-Zahlungskonten toronto meds pharmacy website. bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. JA?ngste Untersuchungen zaehlen gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei welcher Financial Conduct Authority (FCA) registriert sind, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selbst viele KryptowA�hrungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da diese einen strukturierten Governance-Rahmen geben. KrA�fte bewegen sich vs. E-Geld Via Konkurrenz kommt es aber zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten bei E-Geld-Emittenten ferner traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Wie Reaktion auf unerwA?nschte StA�rungen in der Industriezweig sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz via Regulierung weiterhin BeschrA�nkungen zu erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, nachdem E-Geld-Institute vom Zugriff auf Kernfunktionen des weiteren -daten undurchfA?hrbar werden, vermutlich wissend, dass ein weiterer Zugang unbekannte StA�rungen verursachen wA?rde. Herauf der anderen Seite sind eine zunehmende Menge an GeldwA�schebestimmungen weiterhin eine allgemeine Steuerung jener Zahlungsdienste auAYerhalb der traditionellen Bankensysteme. Das verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Schwierigkeiten haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Umstellung der Zahlungsbranche machen kA�nnten.

Wo dieses zwischen der ersten EU-Richtlinie fA?r elektronisches Geld vom Jahr 2000 und welcher zweiten Leitlinie im Jahr 2009 keine wesentlichen Regelungen gab, werden sein die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprA�gt. Die vierte Richtlinie zur BekA�mpfung der GeldwA�scherei (AML) zum Beispiel antifungal pills over the counter. wird sehr reale Folgen auf E-Geld-Institute haben, sowie sie (voraussichtlich) 2017 in Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zur BekA�mpfung der GeldwA�sche erfordern, dass Emittenten in mit der absicht, konform zu bleiben. Bei weitem nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute mit mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, dass sie Gefahr laufen, von seiten ihren eigenen Bankkonten abgeschnitten zu sein, und betreiben jetzt die „Know-Your-Customer-Customer“ -Praxis. Regelungen als diese werfen groAYe Gern wissen wollen fA?r die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Gen der Ausgangspunkt, dass Kundschaft Services benA?tzen kA�nnen, abzA?glich die zusammenfallen mA?hsamen Prozesse durchlaufen abgeschlossen mA?ssen, fuer denen sie teilnehmen haben sich verpflichtet, um jenes Bankkonto abgeschlossen erhalten, verlieren E-Geld-Dienste den richtig ausgestellten Vorteil, wenn sie forciert werden, die gleichen oder aber sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze fA?r den Geltung, den E-Geld-Produkte halten bringen, mA?ssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben dieser ErhA�hung welcher KYC-Regulierung befragen, ob dieses einfacher wA�re, den Weg zum Zahlungsinstitut zu gehen. Durch die A?berarbeitete Menstruation A?ber Zahlungsdienste (PSD2) kA�nnte die Lage, dass diese ein geladen lizenziertes robaxin without a script, accutane side effects years later. Zahlungsinstitut und nicht E-Geld-Institut vermag, zu dieser zunehmend attraktiven Option wird. Die bahnbrechende Funktion von PSD2, die im Januar 2018 anders Betrieb bestellt wird, besteht darin, dass die Banken den Zugang zu den Kundendaten dieser Kunden natA?rlich Dritten Zahlungsanbietern zur VerfA?gung stellen sind verpflichtet, damit diese Finanzdienstleistungen uff (berlinerisch) der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch geraume obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Letztendlich erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Anfahrt zu SchlA?sselinformationen – vonseiten Transaktionsdaten sogar KontostA�nden – zu einem Moment, zu deinem die FA?lle der Informationen, auf die E-Geld-Institute zugreifen bringen, reduziert sieht man.

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